엔 (Yen) 으로 할 수 있는 5가지_230821

바야흐로 엔/원 환율이 바닥을 치고 있다. (23년 8월 21일  장종료 현재 100엔 = 916.28원 , investing)
 
기축통화국 이자 안전자산으로 통하던 엔환율이 왜 이렇게 떨어져 있을까.

미국의 금리 상승으로 인하여 장기간 저금리 / 제로 금리를 유지하던 엔과 금리 격차가 커지면서, 엔화 가치 하락을 가져왔기 때문이다.
 
아직 일본중앙은행은 제로 금리를 유지하고 있지만 (-0.1%), 금리 인상 사인을 지속적으로 내고 있는 상황이다. 
 
日, 15년만에 사실상 금리 인상… ‘초저금리’에 마침표｜동아일보 (donga.com)  - 22.12.21
금융완화 속도 조절 나선 일본은행, 장기금리 일부 수정 - 파이낸셜뉴스 (fnnews.com) - 23.07.28
 
원래 각국 중앙은행들은 물가를 잡기위해 말은 세게 한다.
 
돈 냄새 맡은 전세계의 투자자들은 일본에 투자하러 달려가기 시작한다. 
엔저에 투자 급증… 올해 日 ETF 매수 규모, 작년의 14배 - 조선비즈 (chosun.com) -23.08.20
 
여기에 워렌 버핏이 일본 5대 상사 지분을 올렸다는 뉴스도 한 건하고,,, 
 
"버핏도 찜했다"…'일학개미'가 쓸어 담은 日주식 TOP10은? - 머니투데이 (mt.co.kr)

"버핏도 찜했다"…'일학개미'가 쓸어 담은 日주식 TOP10은? - 머니투데이

이에 따라 일본 니케이255지수는 연일 고공 행진이다.
 
(물론 버블 경제시절이던 80년대 말~90년대 의 사상 최고치까지는 가지 못했다.)

 
이에 3%가 넘는 물가 상승이 일어나다 보니 일본 은행은 금리인상카드를 만지작 하는데...
 
이에 지금 엔화를 환전하여 할수 있는 것들 5가지를 적어 보려 한다. 
 
1. 엔화로 미국국채 사기 (2621)
 
현재 상황에서 엔화는 가치가 상승할 것으로 판단되고, 미국 금리는 5.50% ...
(파월은 추가 인상 가능성을 이야기 했지만 투자 은행들은 내년부터 금리 인하가 예상된다고 한다)
 
그럼 가장 좋은 방법은? 엔화를 환전해서 일본에 상장되어 있는 미국 국채 ETF를 사면 중기 (1~2년후) 상승이 예상되는 두개의 자산을 한번에 효과를 누릴수 있다,  
 
BlackRock Japan  (ishares) 가 운영하는 미 20년물 JPY Hedge ETF 이다. TLT 정도 된다고 보면 되겠다.
그리고 이 주식 무려 배당도 준다. 분기 배당 (1주 8엔,23/7/11)
 

그래프가 그다지 이쁘지 않다.. 반등 시점을 잡는 방법이니 금리인상 발표때 까지 조금씩 사서 모은 전략이 유효 할 것 이다.
 
2. 미국 주식 ETF에 S&P500  (2563 )
 1번과 맥락을 같이 하는 방법이다. 미국채 보다는 S&P500 / NASDAQ100 에 투자하는 방법이다.
 
Ishares S&P 500 JPY Hedged ETF (2563) - 블랙락 운용 , 10주 단위 거래,  배당 있음 3.80

3.  NASDAQ100 에 투자 (2569)
Nikko Listed Index Fund US Equity (NASDAQ 100) Currency Hedge (2569) - 10주 단위거래, 배당 있음 8.70

4. 일본 주식 직접 투자 
 일본 주식에 직접 투자하는 방법이다.
일본에는 반도체 소재 기업도 많고 워렌 버핏이 투자한 5대 상사도 있고, 배당을 잘 주는 주식들도 많이 있다..
이 것은 나중에 세계 주식에서 따로 다루려고 한다. 
다만 일본 주식은 100주씩 거래해야 되니 상당한 목돈이 필요 할 수 있다. 
 
일본 시총 2위인 키엔스는 1주당 59,210엔이므로 100 주를 사려면 5,921,000 = 5,400 만원이 필요하다. 

 
5. 일본 여행 가기 
 바야흐로 일본 여행 가기 가장 좋은 시절인 것 같다. 100엔 = 1000원 이라는 일반적인 생각하고 있었는데 
900원 초반때... 거기에 TAX Refund 까지 생각한다면 상시 15~20% 세일 한다고 생각하면 이만큼 좋은 기회도 없는 것 같다. 여유 있을때 환전해서 놀러나 가자 여유가 있어야 돈을 더 잘 모을수 있다. 스트레스 관리~!